诸多数据表明,DeFi可能已经迎来爆发。

根据DeFi Market Cap数据,DeFi总市值突破60亿美元,达到60.57亿美元。而在2个月前,DeFi总市值不到10亿美元,涨幅超过600%。其中,我们可以看到,市值排行榜从高到低的项目依次为Compound、Maker、Synthetix、0x、Balancer等。

币世界-DeFi月报 | DeFi总市值突破60亿美元,COMP引领流动性激励大潮

另外,DApp Total数据显示,截至目前,已统计的 38 个 DeFi 项目共计锁仓资金超18亿美元,其中 Compound 锁仓价值 6.23 亿美元,占比34.58%,超越了长期霸占DeFi王座的Maker,Maker锁仓总额的 4.32 亿美元,占比23.98%。

币世界-DeFi月报 | DeFi总市值突破60亿美元,COMP引领流动性激励大潮

而从ETH锁仓趋势图可以看出,变化始于本月15号,Compound的锁仓额增速日渐加速,这显然与其当日发行治理代币COMP有关。它引领了一波“流动性激励”的热潮,Balancer、Curve、mStable、Ampleforth、Synthetix、Uniswap等DeFi应用紧随其后。具体参与方式可以在“DeFi Rate”上线的流动性挖矿页面一探究竟。

币世界-DeFi月报 | DeFi总市值突破60亿美元,COMP引领流动性激励大潮

不仅仅是市值和锁仓值创新高,DeFi的用户量似乎也有了指数级增长,1confirmation 合伙人 Richard Chen 对Dune Analytics 数据进行分析后表示:DeFi 累积用户总数已超 20 万人。虽然当前市场规模较小,但用户数量呈指数级增长,如果按照每日0.56%的增长率进行计算,预计到2021年3月将有超过100万DeFi 用户,2022 年5月将有超过1000万DeFi用户。

当然,在市场热情高涨的同时,我们应该更加理智的甄别。近日,Vitalik Buterin就警示了风险,他表示:相较于传统金融,DeFi协议的利率要高得多,其中暗含未说明的风险。“利率远高于传统金融,本质上要么是暂时的套利机会,要么伴随着未说明的风险。”Vitalik认为:“去中心化金融不应该追逐高收益。相反,我们应该巩固和改进一些重要的核心组成区块,如稳定币、预言机、去中心化交易所、隐私等。”

下面来看主流DeFi项目的进展情况:

DeFi项目安全事件再次发生

Balancer ——6月29日,最近同样因“流动性激励”备受关注DeFi 平台 Balancer的STA和STONK代币池遭到了黑客攻击,共计损失了超50万美元。根据安全公司PeckShield的分析,问题本质在于Balancer 上的通缩型代币和其智能合约在某些特定场景不兼容,使得攻击者可以创建价格偏差的 STA/STONK流通池并从中获利。

Bancor——无独有偶,6月18日,有投资机构揭露,由于新的 Bancor 网络合约上未经验证的 safeTransferFrom函数,用户资金即将被耗尽。对此,Bancor 团队在电报群表示团队在发现漏洞后及时推出了新版本智能合约,并未造成用户资产损失。

MakerDAO纳入抵押品种类达7种

6月28日,MakerDAO 通过执行投票,新增 KNC 和 ZRX 作为 Dai 的抵押品。KNC 是 KyberNetwork 协议的 ERC20 Token,一种储备池模式的加密货币即时交易和兑换的链上协议。ZRX是 0x 协议的 ERC20 Token,一种链下撮合、链上结算的以太坊资产的交易协议。而在6月5日,MakerDAO 通过执行投票,新增稳定币 TUSD (TrueUSD) 作为 Dai 的抵押品。至此,MakerDAO 已纳入ETH、BAT 、USDC 、WBTC、TUSD、KNC 和 ZRX 共7种抵押品。

而此前,MakerDAO 也通过投票讨论是否将其贷款抵押品进一步多样化,比如接受现实世界资产(RWAs)。具体来说,Maker还将允许供应链发票和音乐家未来的版税流作为借Dai 的抵押担保,这些资产将通过NFTs 的形式在以太坊区块链上表示。而将现实世界带入DeFi 意味着新的风险,但从DeFi 普及化的角度而言,实体资产与区块链的连结无疑是必须跨出的一步。

Kyber即将进行协议升级,激励持币者参与链上治理

按照计划,Kyber Network将于7月7日进行 Katalyst 协议升级,旨在增强DeFi的去中心化流动性,以及激励生态系统中的利益相关者参与。另外, Kyber Network 还将引进社区平台 KyberDAO。协议升级后,KNC 持有者可以通过质押投票的方式参与Kyber链上治理,并获得收益。

Instadapp为 Compound 流动性挖矿提供杠杆

6月16日,DeFi 聚合平台 Instadapp 宣布新增可最大化赚取 Compound 治理代币 COMP 的功能,该功能可提供最高可达 21 倍的 COMP 流动性挖矿收益。

MCDEX为ETH/USD提供10 倍杠杆

近日,去中心化衍生品交易平台MCDEX将上线去中心化永续合约 ETH-PERP,为ETH/USD交易对提供10 倍杠杆,而且没有到期日。MCDEX采用链上 AMM 和链下订单薄混合模式,并提出了一种新的AMM价格公式,该公式可降低滑点,提高资本效率,将流动性提供者的套利损失几乎降至为零。

比原链团队上线MOV超导兑换功能

6月22日,比原链团队上线了「MOV超导」兑换功能。超导是一个基于CFMM机制的自动化交易市场,它实现了稳定币低费率、低滑点的交易需求,同时还是一个“理财产品”。点击以下3篇文章了解详情。

1.长铗:搭积木无法建筑DeFi摩天楼2.万字长文解MOV超导核心技术3.超导,用经济博弈换取流动性

0x推出原生加密交易平台 Periscope Trading

6月23日,去中心化交易协议 0x Protocol 宣布推出0x Labs以及原生加密交易平台Periscope Trading。0x Labs 将专注于拓展市场、优化交易体验,以推动生态系统的发展。Periscope Trading 是一个原生加密货币交易平台,将由创始人Ron Bernstein 领导一批0x忠实超级用户独立运营,为DeFi市场带来流动性。

稳定币交易协议Curve集成RenVM

6月11日,去中心化稳定币交易协议Curve 宣布集成去中心化资产跨链解决方案Ren的虚拟机 RenVM。这意味着用户可以在 Curve Finance 中使用本地 BTC存款并赚取交易费。而且,它促进了BTC 和WBTC之间的无缝转移,用户发送BTC可得到 WBTC 回报。

Argent 停止替用户支付多款DeFi产品Gas费

近日,以太坊智能钱包Argent对其gas收费政策进行了更新。Argent官方表示,将为以下服务支付 gas 费用:1.ETH、ERC20 代币和收藏品的转账;2. 添加“监护人”或更改每日转账限额上限设置所需要支付的 gas 费用;3. 使用借贷平台 Aave 的 gas 费( Aave 补贴);4. 使用无损彩票平台 PoolTogether 的 gas 费(PoolTogether 补贴)。

除此之外,Argent 不会再为用户支付使用 TokenSets、Uniswap V2 、Kyber、Maker 的储蓄利率以及 Compound 所产生的 gas 费用。用户可以使用多种代币支付 gas 费用,比如ETH、ZRX、BAT、REP、DAI、USDC、USDT 以及WBTC。

bZx v2.0开源智能合约代码

6月14日,此前被攻击的DeFi 贷款协议 bZx 宣布开源 v2.0 版本合约代码,并表示该代码运行正常,目前正在接受多方测试。待代码审核结束后,bZx 官方将发布 Bug Bounty v2.0 版本。

综上所述,6月对于DeFi来说有些不同寻常,无论是市值、锁仓还是用户,都创造了新纪录,这给予了从业者很大的鼓舞。但我们同时可以看到,本月DeFi主流项目的新进展主要围绕着3件事:流动性激励、增加杠杆、链上治理。令人哭笑不得的是,DeFi项目代币开始被越来越多的中心化交易所“强上”,其代币价格也经历了暴涨暴跌,希望这不会演变成另一场“IXO”式闹剧。